Jesteś w centrum świata inwestycji
Forex

Jak grać na forex? Wszystko, co musisz wiedzieć

21-06-2019
Forex może wydawać się skomplikowany, ale by zacząć inwestować na tym rynku wystarczy chęć nauki, konsekwencja i chłodna kalkulacja. Aby dobrze zaplanować swoje strategie na forex, trzeba zrozumieć jakie wiadomości z rynku są kluczowe i na czym polega spekulacja. Sprawdź nasz poradnik forex i dowiedz się jak rozpocząć inwestycje forex i jak zarabiać na forex! Ten poradnik forex dla początkujących pomoże Ci zrozumieć jak działa rynek walutowy forex i jak najlepiej przetestować forex demo.

Z tekstu dowiesz się:
 

  • co to jest rynek forex,
  • co to jest dźwignia finansowa,
  • jakie są zalety rynku forex
  • na czym polega inwestycja forex,
  • na co zwracać uwagę przy wyborze brokera,
  • jakie obrać strategie inwestycyjne forex.
  • dlaczego warto skorzystać z demo forex,
  • gra giełdowa - czy wirtualna giełda pomoże zwiększyć efektywność inwestowania,
  • jakie błędy najczęściej popełniają początkujący inwestorzy,

 

Forex – co to jest? Jak grać na forex?

Interesujesz się inwestowaniem na rynku forex, ale nie wiesz jak zacząć? Poznaj tajniki ryku forex i wejdź do świata inwestycji!

Sama nazwa forex wywodzi się od angielskiego określenia „foreign exchange”. Forex to rynek walutowy, który pod względem wielkości obrotów, jest największym rynkiem na świecie.

Czym jest forex?

Rynek forex ma charakter globalny i umożliwia handel prawie wszystkimi walutami świata. To na foreksie dokonuje się transakcji, które określają kursy poszczególnych walut, a dokładniej: par walutowych, gdyż wartość pojedynczej waluty zawsze musi zostać wyrażona w stosunku do drugiej. Tym samym forex stanowi największy i najbardziej płynny rynek wymiany na świecie. Inną jego cechą jest decentralizacja. Oznacza to, że nie posiada konkretnej lokalizacji. Jest nadzorowany jedynie na narodowych rynkach walutowych przez instytucje krajowe.  Jest zaliczany do rynku pozagiełdowego, OTC (z ang. over the counter). Obrót na tym rynku odbywa się za pomocą ogromnej liczby pojedynczych transakcji, które są zawierane pomiędzy  wieloma uczestnikami rynku. Najczęściej można na nim handlować posiadając rachunek maklerski w instytucji finansowej, którą jest Dom Maklerski. Dla porównania rynek kapitałowy z reguły jest rynkiem krajowym, regulowanym, z mniejsza płynnością oraz wewnętrznymi platformami obrotu.

Charakterystyka rynku Forex

Według badań Banku Rozrachunków Międzynarodowych, które zostały przeprowadzone w kwietniu 2016 roku, średnie dzienne obroty na forex wynoszą ok 5.1 bln USD. Raport BIS (Bank for International Settlements) publikowany jest co trzy lata, nieprzerwanie od 1986 roku, i jest uznawany za jedno z bardziej istotnych źródeł informacji na temat kondycji rynku Forex i OTC. W raporcie z września 2019 r. zawarte są wyniki ankiety Triennial Central Bank Survey, dotyczącej obrotów walutowych z 2019 r., które dotyczyły banków centralnych i innych organów w 53 jurysdykcjach. Łącznie zebrane zostały dane od blisko 1300 banków i brokerów i to na ich podstawie obliczono zagregowane dane globalne obejmujące lata 2016-2019.

29% wyższe obroty na Forex

Dane z 2019 r. wskazują silny wzrost obrotów – z 5,1 bln USD w 2016 r. do 6,6 bln USD (wzrost aż o 29%). Jest to głównie zasługa banków, hedge fund’ów, firm proptradingowych oraz wykorzystujących HFT (z ang. High-speed trading – handel wysokich częstotliwości), które zwiększyły swoją aktywność na rynku walutowym.

Należy zaznaczyć, że za wzrost obrotów na rynku walutowym odpowiadają transakcje swapowe i to właśnie one w głównej mierze przyczyniły się do poprawy statystyk (49% całości obrotu to transakcje swap). Tymczasem transakcje spot na rynku kasowym cały czas znajdują się w trendzie spadkowym i stanowią ok. 30% całości dziennego obrotu. To wynik o 8% gorszy w porównaniu do szczytu osiągniętego w 2013 roku i 3% gorszy względem 2016 roku.

Rynek walutowy sprzyja rozwojowi handlu międzynarodowego, inwestycji portfelowych oraz bezpośrednich, dzięki możliwości dokonywania transakcji na rynkach globalnych. Jest otwarty przez 24h oprócz weekendów. Handel rozpoczyna się w Australii w poniedziałek o 8:00, przechodzi następnie przez Singapur, Tokio, Frankfurt, Londyn, natomiast zamykany jest w piątek o godzinie 17:00 w Nowym Yorku tamtego czasu. Dzięki wysokiej płynności dokonywanie transakcji jest natychmiastowe, co stanowi ogromną zaletę, ponieważ kupioną walutę możemy od razu sprzedać.

Handel na Forex - waluty w czasie rzeczywistym

Rynek walutowy (Forex) to miejsce, gdzie korporacje międzynarodowe, rządy, banki, banki centralne i inwestorzy instytucjonalni przeprowadzają operacje wymiany walut 24 godziny na dobę.

Na rynku forex operuje się walutami w parach. Najbardziej popularną jest para EUR/USD, generuje ona największy obrót na Forexie. Poza euro i dolarem amerykańskim dość popularne są japoński jen, brytyjski funt, australijski dolar, frank szwajcarski oraz dolar kanadyjski. Wszystkie transakcje wymagają jednoczesnego zakupu jednej waluty i sprzedaży innej na Forex. Waluty w czasie rzeczywistym (kursy najważniejszych par walutowych) są przedstawione na wykresach na stronach poświęconych inwestycjom, a przede wszystkim na platformie inwestycyjnej poprzez którą inwestorzy dokonują transakcji.

Co wpływa na cenę waluty?

Na kurs wymiany wpływa przede wszystkim sytuacja gospodarcza krajów i regionów reprezentujących obie waluty. Na popyt i podaż na określone waluty silnie wpływają czynniki ekonomiczne, polityczne oraz psychologiczne. Czynniki ekonomiczne są wykorzystywane przede wszystkim podczas tworzenia analizy fundamentalnej. Na kursy walut oddziałują poziom inflacji, stopy procentowe, wielkość produktu krajowego brutto i polityka fiskalna i monetarna konkretnego kraju. Do czynników politycznych można wymienić wszystkie wydarzenia, mające wpływ na gospodarkę, jak na przykład niestabilność polityczna (upadek rządów, przeprowadzanie reform). Wartość waluty krajów zaangażowanych w konflikt (bezpośrednio i pośrednio) ulega osłabieniu, nie będzie przedmiotem obrotu na rynku Forex. Waluty w czasie rzeczywistym i ich aktualne ceny są więc obiektem zainteresowania milionów inwestorów na całym świecie.

Rola informacji na rynku Forex

Forex jest jednym z najbardziej nieprzewidywalnych rynków ze wszystkich. Możemy zaobserwować często nagłe i gwałtowne zmiany na rynku Forex. Waluty w czasie rzeczywistym i zmiany w ich kursach nie biorą się znikąd. Są wynikiem napływu kolejnych informacji o różnych gospodarkach, w tym o walutach. Dlatego w inwestowaniu rzetelna wiedza, ze sprawdzonych źródeł jest narzędziem pomnażania zysków. Jednak poza posiadaniem wiedzy, trzeba umieć odpowiednio ją wykorzystać w dobrym momencie. Refleks i silne nerwy są szczególnie ważne podczas inwestowania w waluty czy surowce. Sukces i porażkę na ryku Forex determinuje przede wszystkim zdobycie odpowiedniego źródła informacji w sposób szybki i konkretny. Warto więc korzystać z TMS NonStop i ze wsparcia edukacyjnego dostępnego m.in. w aplikacji do mobilnego tradingu TMS Brokers.

Wybór miejsca na inwestycje forex

To, gdzie ulokujesz swoje pieniądze, w jakim domu maklerskim lub u którego brokera, ma znaczenie. Oczywiście powinieneś porównywać oferty pod kątem dostępnych instrumentów, kosztów transakcyjnych (spread, punkty swapowe forex) wybierz taką instytucję, która będzie optymalna do twojej strategii inwestycyjnej. Zwróć uwagę, czy z jednego rachunku masz dostęp do walut, indeksów giełdowych, surowców czy akcji. Wówczas przejście na inny rynek nie stanowi żadnego problemu.

Nie powinieneś również zapominać o bezpieczeństwie. Wybieraj podmioty zaufane, z doświadczeniem rynkowy, posiadające wysoką renomę i dobre opinie. Na co powinieneś zwrócić szczególną uwagę? Sprawdź czy instytucja, do której zamierzasz wpłacić swoje pieniądze podlega krajowemu nadzorowi. W Polsce jest nim KNF, czyli Komisja Nadzoru Finansowego. Dodatkowo istotne jest aby podmiot ten uczestniczył w systemie rekompensat prowadzonym przez Krajowy Depozyt  Papierów Wartościowych. Sprawdź również, czy dom maklerski/broker forex którego wybierasz ma dobre opinie lub może pochwalić się niezależnymi nagrodami branżowymi.

Jeśli chodzi o pierwsze inwestycje forex – należy zadbać o wsparcie merytoryczne. Zwracaj uwagę na ofertę edukacyjną domu maklerskiego, oferowane szkolenia, dostęp do bieżących informacji rynkowych oraz możliwość kontaktu z opiekunem/maklerem. Wartościowe analizy, rekomendacje oraz sygnały transakcyjne z pewnością będą wsparciem w codziennym tradingu. Pomocne są również dodatkowe narzędzia usprawniające trading. Chcąc sprawnie handlować musimy być na bieżąco z wiadomościami rynku forex. Zwróć uwagę czy podmiot udostępnia kalendarz ekonomiczny i kalkulator walutowy forex na stronie internetowej. To pozwoli Ci uniknąć popełnienia błędu przy składaniu zlecenia kupna (długa pozycja) lub sprzedaży (krótka pozycja).

Podsumowując - na rynku forex dochodzi głównie od zawierania transakcji na kontraktach na różnice cenowe. Instrumenty te należą do grupy pochodnych. Można je kupować lub sprzedawać, czyli zarabiać na wzrostach jak i spadkach instrumentu. O wyniku transakcji stanowi różnica kursowa. Występuje na niej dźwignia finansowa.

 

 

 

Czym są kontrakty CFD?

CFD (Contract For Difference) to instrumenty pochodne oparte na akcjach spółek, na światowych indeksach giełdowych, ETF-ach, surowcach, walutach i kryptowalutach. W stosunku do tradycyjnego obrotu akcjami na rynku kasowym mają wiele zalet, które czynią je dobrymi instrumentami do zarabiania na krótkoterminowych ruchach cen. Należy jednak uważać, gdyż inwestowanie w te kontrakty wiąże się z wysokim ryzykiem.

Kontrakty CFD cechują niskie wymogi depozytowe (dźwignia finansowa na niektórych instrumentach to 1:100) oraz stosunkowo niewielkie koszty transakcyjne, a także możliwość krótkiej sprzedaży.

Krótka sprzedaż

Krótka sprzedaż, czyli tzw. short to możliwość wykorzystania spadków na rynkach. Transakcja krótkiej sprzedaży CFD zawierana jest w analogiczny sposób jak transakcja zakupu i może być zrealizowana po aktualnej cenie rynkowej bądź z wykorzystaniem zleceń oczekujących.

Ceny CFD

W zależności od modelu handlu na platformach oferowanych kontrakty CFD są zawierane po aktualnych cenach instrumentu bazowego lub z naliczanymi kosztami transakcyjnymi (spread). W TMS Brokers możesz inwestować w kontrakty na waluty, indeksy, surowce i kryptowaluty bez prowizji!

Dźwignia finansowa

Dzięki dźwigni finansowej dostępnej dla kontraktów CFD możesz handlować większymi wolumenami niż posiadane środki na rachunku, co umożliwia zarobek nawet na niewielkich ruchach cen instrumentów bazowych. Maksymalny poziom dźwigni finansowej dla kontrakdtów CFD na indeksy dostępny w TMS Brokers to 1:100 a na kontraktach CFD na akcje to 1:50. Dla przykładu, posiadając na rachunku 10,000 USD możesz zawrzeć transakcje na niektórych indeksach giełdowych nawet o wartości nominalnej 1 000,000 USD!

Większe zyski z dywidend!

Inwestowanie w CFD z wykorzystaniem dźwigni finansowej umożliwia osiąganie przez inwestora powiększonych proporcjonalnie zysków, wynikających nie tylko ze zmian cen ale także z należnych dywidend – pod warunkiem posiadania długiej pozycji w kontrakcie na walor dla którego przypada dzień ustalenia praw do dywidendy.

Dźwignia finansowa – co to jest?

Dźwignia finansowa to inaczej lewar forex. Forex lewarowanie umożliwia w ten sposób inwestorom uzyskanie efektu zwielokrotnienia swojej transakcji. Wszystko dzieje się w oparciu o depozyt zabezpieczający. Dźwignia umożliwia otwieranie transakcji m.in. 30-krotnie większych niż posiadany kapitał na rachunku. Istnieje też forex dźwignia 1 100, czyli wyższy poziom dźwigni finansowej – do 100:1 dostępny w TMS dla Doświadczonych Klientów Detalicznych na parach walutowych z USD, EUR, JPY, GBP, CHF, indeksach giełdowych i złocie.

Lewar – jak działa?

Narzędzie w postaci dźwigni finansowej to charakterystyczny element rynku forex oraz kontraktów CFD. W dużym uproszczeniu dźwignia finansowa daje możliwość inwestowania kwotą wielokrotnie wyższą od tej, którą posiadamy na rachunku maklerskim. Lewaruje ona nasze inwestycje.

Istnieje jednak druga strona tego medalu. Dźwignia finansowa może zwielokrotnić zyski, ale w przypadku, gdy kurs powędruje w odwrotnym kierunku niż nasze przypuszczenia, strata będzie również wysoka. Dźwignia finansowa jest idealnym rozwiązaniem dla inwestorów, którzy chcą lokować kapitał na wielu rynkach, dywersyfikując w ten sposób portfel i nie angażując 100 procent kapitału.

Dźwignia finansowa oraz depozyt zabezpieczający to wartości ze sobą ujemnie skorelowane. Im wyższy lewar, tym mniejsza wymagana wartość depozytu i odwrotnie. Obecnie w Polsce maksymalny poziom dźwigni wynosi 30:1. Przy poziomie takiej dźwigni, możemy inwestować kapitałem 30-krotnie większym niż środki posiadane na rachunku. Taka dźwignia finansowa występuje m.in. na popularnej parze walutowej EUR/USD.

 

 

Zarządzanie portfelem inwestycyjnym – co to jest?

Odpowiedzialne zarządzanie portfelem inwestycyjnym nie może obejść się bez znajomości terminologii. Dobra strategia inwestycyjna powinna uwzględniać to jak duży wykorzystujemy depozyt zabezpieczający. Kontrakty CFD to jedne z tych instrumentów, które go wykorzystują. 

Na rynku finansowym możemy być aktywni, dysponując niewielkim kapitałem. To, jaki osiągniemy wynik, zależy od tego jaki obierzemy cel finansowy i jak będziemy chcieli go zrealizować. Pewne jest jedno - potencjalny zysk jest wprost proporcjonalny do włożonego kapitału.

Jak obliczyć depozyt zabezpieczający forex?

Depozyt zabezpieczający (margin) jest jedną z najważniejszych koncepcji w handlu Forex.

 

Informacje, które znajdziesz w zestawieniu pozycji na rachunku zawierają:

  • Wykorzystany depozyt (Margin)
  • Dostępny depozyt (Free Margin)
  • Niezrealizowane zyski i straty
  • Zrealizowane zyski i straty

Te wartości informują Cię, czy depozyt na Twoim rachunku jest prawidłowo zarządzany  i czy pozwala Ci na otworzenie kolejnych pozycji.

 

 

Wymagany depozyt forex

Platforma MT5 automatycznie oblicza wartość depozytu wymaganego dla aktualnie otwartych na Twoim rachunku pozycji. Dla większości par walutowych wymagany depozyt stanowi 0,5% wartości otwartej pozycji. Depozyt 0,5% oznacza dźwignię finansową na poziomie 1:200.

By sprawdzić wymagany depozyt dla wszystkich instrumentów, przejdź do Specyfikacji Instrumentów Finansowych.

By świadomie kontrolować depozyt na Twoim rachunku, niezbędna jest znajomość poniższych definicji:

Equity – equity odzwierciedla całkowitą wartość Twojego rachunku. Zawiera:

  1. wszystkie wpłaty pomniejszone o wypłaty
  2. zrealizowane zyski i straty z zamkniętych pozycji
  3.  niezrealizowane zyski i straty z otwartych pozycji

Margin - wykorzystany depozyt, czyli część wartości Twojego rachunku (Equity), która wykorzystana jest aktualnie w celu zabezpieczenia otwartych pozycji

Free Margin – dostępny depozyt, czyli wartość o jaką wycena Twojego rachunku przekracza wykorzystany depozyt (Margin). Stanowi on wartość depozytu dostępnego do zabezpieczenia kolejnych pozycji, które zechcesz otworzyć

 

 

Forex depozyt

Jeśli Equity na Twoim rachunku spadnie poniżej 100% wartości wymaganego depozytu dla otwartych obecnie pozycji, na platformie MT5 pasek stanu Twojego rachunku zaznaczony będzie na czerwono.

Jeśli proporcja Equity/Margin spadnie poniżej 50%, platforma zacznie zamykać Twoje pozycje, aż współczynnik ten wzrośnie do minimum 100%. Proces ten jest zautomatyzowany i chroni Cię przed stratami przekraczającymi kwotę, jaką zdecydowałeś się wpłacić.

Dlatego ważne jest, byś na bieżąco kontrolował stan swojego rachunku i rozsądnie zarządzał ryzykiem, by mieć pewność, że zawsze masz wystarczające środki na rachunku, by zabezpieczyć otwarte pozycje. Pamiętaj ponadto, by dla każdej otwieranej pozycji ustawić zlecenie oczekujące Stop-Loss.

 Jaki jest forex minimalny depozyt? To zależy. Większość wartości procentowych wynosi: 0,25%, 0,5%, 1%, 2% - i reprezentuje kapitał, który należy uwzględnić jako procent pozycji handlowej. Im większa jest twoja pozycja handlowa, tym wyższy będzie depozyt zabezpieczający, jeśli utrzymasz tę samą dźwignię.

Jak obliczyć depozyt zabezpieczający forex?

Kalkulator depozytu udostępnia broker. W aplikacji TMS Brokers możesz sprawdzić to bez problemu. Na przykład - trader posiadający status Klienta Profesjonalnego z dźwignią 200:1, by otworzyć pozycję o wielkości 1 lota na parze walutowej EUR/USD będzie musiał mieć na swoim rachunku handlowym kwotę w wysokości ok. 500 euro.

Niezrealizowane zyski i straty wynikają z różnicy między wyceną Twoich otwartych pozycji w bieżących cenach rynkowych i w cenach po jakich zostały otwarte.

Jeśli masz otwartą długą pozycję, do obliczenia niezrealizowanych zysków i strat używana jest bieżąca rynkowa cena bid (czyli cena, po której możesz zamknąć długą pozycję). Jeśli masz otwartą krótką pozycję, używana jest bieżąca rynkowa cena ask (czyli cena po jakiej możesz zamknąć krótką pozycję).

Taki sposób obliczania wartości nazywamy wyceną rynkową i służy on do określenia potencjalnych zysków i strat, gdyby wszystkie Twoje pozycje zostały zamknięte w danym momencie po bieżących cenach rynkowych.

Zarządzanie portfelem inwestycyjnym a depozyt zabezpieczający – kilka zasad

Odpowiedzialne inwestowanie to nie tylko umiejętność doboru dźwigni finansowej, a tym samym depozytu zabezpieczającego do wielkości naszego portfela. Zwracajmy uwagę również na to, której instytucji zawierzamy nasze środki. Wybierajmy te, które są regulowane i nadzorowane przez organy państwowe (np. przez Komisję Nadzoru Finansowego). Zwróćmy uwagę, czy kontakt z taką instytucją nie jest utrudniony. Standardem jest również ochrona rachunku przed ujemnym saldem. Warto jednak sprawdzić czy taki zapis znajduje się w umowie, którą zawieramy z instytucją finansową. 

Jeśli dopiero zaczynamy trading, powinniśmy także pamiętać o kilku kluczowych zasadach. Inwestujmy jedynie wolną gotówkę. Zacznijmy inwestować małym wolumenem, zanim w pełni wykorzystamy możliwości lewara. Weźmy  pod uwagę opłaty, prowizje oraz spready. Giełda to miejsce generowania wysokich zysków, jednak cały czas musimy być świadomi ryzyka inwestycyjnego. Określmy maksymalną wysokość straty jaką jesteśmy w stanie zaakceptować i trzymajmy się konsekwentnie założonego planu.  

Czasem zdarzają się jednak sytuacje, w których cena osiąga nowy szczyt a oscylator nie odzwierciedla tego zachowania i tworzy niższy szczyt niż poprzedni. Mamy wtedy do czynienia z dywergencją, która może zwiastować, że zbliżamy się do faktycznego punktu zwrotnego. Czym są dywergencje i jak je wykorzystać w tradingu?nbsp;

Skuteczne wychwytywanie punktów zwrotnych to przydatna umiejętność, zwłaszcza wśród traderów wykorzystujących w handlu strategię swing trading. Koncentrują się oni bowiem na wychwytywaniu końca korekt. Gracze pozycyjni lub przyjmujący strategie harmoniczne, którzy starają się wychwycić początek trendu również mogą wykorzystać to narzędzie, by skutecznie włączyć się w budujący się dopiero trend.

 

 

Zalety rynku forex

Inwestowanie na rynku forex eliminuje wiele mankamentów, których możemy doświadczyć na rynku kapitałowym. Mowa tutaj o braku problemu z płynnością, zmiennością czy dostępnością. Rynek forex to z reguły również niskie koszty transakcyjne, co jest częstą przewagą nad tradycyjną giełdą papierów wartościowych. Brak tu prowizji, a jedynym kosztem są spready, czyli różnica pomiędzy ceną kupna a ceną sprzedaży. Jest to zatem rynek bardzo atrakcyjny dla inwestora detalicznego. Wymaga jednak odpowiedniego przygotowania merytorycznego oraz umiejętności zarządzania ryzykiem. Inwestorzy nie muszą sztywno trzymać się godzin handlu, które są ściśle ustalone przez giełdy. W ten sposób daje to traderom większą elastyczność działania, nawet bez znajomości rynku forex od a do z. 

Wykorzystanie rynku walutowego

Rynek walutowy forex jest wykorzystywany w wieloraki sposób. Wszystko zależy od tego jaki jest główny motyw przyświecający stronom. Jeśli chcesz wiedzieć wszystko o forex, powinieneś rozpoznawać poniższe typy transakcji:

- transakcje inwestycyjne

- transakcje spekulacyjne

- transakcje hedgingowe

- transakcje arbitrażowe.

Pierwsze z nich charakteryzują się długim horyzontem czasowym i podejmowane są na podstawie czynników fundamentalnych (poziom stóp procentowych, wzrost gospodarczy, poziom inflacji, itp.). Transakcje spekulacyjne wyróżnia krótki horyzont czasowy. Trwają od kilku minut do kilkunastu godzin. Podejmowane są na podstawie przekonań tradera co do kształtowania się kursu walutowego. Inwestorzy krótkoterminowi najczęściej wykorzystują analizę techniczną jako narzędzie do podejmowania decyzji. Transakcje hedgingowe, inaczej zwane zabezpieczającymi, mają na celu zminimalizować ryzyko zmieniającego się kursu walutowego. Dotyczy to głównie eksporterów oraz importerów, którzy narażeni są na zmiany waluty obcej w relacji do tej, w której prowadza swoją działalność.  Do transakcji arbitrażowych możemy zaliczyć te, które nie posiadają ryzyka. Wykorzystują one pewną, czasową nieefektywność rynku. Jest to możliwe wówczas, gdy dany instrument (para walutowa) jest notowany na dwóch różnych rynkach po różnych cenach.

 

 

Czym jest hedging walutowy?

Przedsiębiorcy oraz inwestorzy z rynków Forex stosują Hedging walutowy w celu minimalizacji lub pokrycia strat, które wynikają z obrotu walutami na rynku Forex. Czym dokładnie jest Hedging Forex?

Hedging walutowy Forex to zestaw strategii, które zabezpieczają interesy inwestora poprzez znaczne ograniczenie ryzyka kursowego. Mówiąc prostym językiem trader zawiera transakcje hedgingowe (zabezpieczające), aby zminimalizować lub kompletnie wyeliminować ryzyko zmian cen instrumentów rynkowych, które wynikają ze zmian kursowych. W głównej mierze transakcje hedgignowe dotyczą instrumentów pochodnych, a zwłaszcza opcji walutowych, kontraktów terminowych (futures i forward) oraz swapów walutowych.

Na czym polega hedging walutowy?

Strategia hedgingowa to jednocześnie zajęcie dwóch skrajnie przeciwnych pozycji na rynku terminowym i na rynku natychmiastowym. Dzięki temu potencjalne straty, które mogłyby wyniknąć z jednej z transakcji zostaną częściowo lub całkowicie zniwelowane dzięki zyskom wynikającym z drugiej z nich. Dokładniej chodzi o to, że inwestor, który chce zabezpieczyć długą pozycję obcej waluty sprzedaje tę walutę na rynku, a następnie zajmuje pozycję krótką (cfd hedging). Z drugiej strony chcąc zabezpieczyć pozycję krótką w walucie obcej kupuje ją na rynku, zajmując przy tym pozycję długą. Inwestor, o którym mowa zakłada więc, że możliwe straty, które poniesie na pozycji na rynku natychmiastowym zostaną zrekompensowane poprzez zysk wynikający z utrzymania dobrej pozycji przeciwstawnej na rynku walutowym. Działania te prowadzą do zrównoważenia zysków i strat, a w najgorszym wypadku do zminimalizowania różnicy między nimi. Sytuacja całkowitego zbilansowania zysków i strat to tzw. hedging doskonały.

Fx hedging

Rodzaje hedgingów podzielić można w zależności od przedmiotu zabezpieczeń i charakteru. Najbardziej podstawowym podziałem jest podział na hedging zewnętrzny i wewnętrzny (naturalny). Ten drugi to między innymi rozliczanie płatności zagranicznych za pomocą waluty krajowej czy też operacje depozytowo-pożyczkowe albo klauzule waloryzacyjne – w skrócie metody zabezpieczania, które nie są bezpośrednio związane z wchodzeniem na rynek walutowy. W przypadku hedgingu zewnętrznego stosowane są instrumenty rynków walutowych.

Strategia hedgingowa będzie skuteczna tylko w momencie, gdy wcześniej właściwie przygotujesz się do transakcji, a następnie wykonasz ją w sposób odpowiedni. Podpowiadamy, że często przy wyborze rodzaju hedgingu warto wybrać metody zewnętrzne, ponieważ to one uznawane są za najlepsze i najbezpieczniejsze rozwiązania zabezpieczające twoje interesy. Jeśli potrzebujesz doradztwa w zakresie hedgingu i zabezpieczanie ryzyka walutowego, zapraszamy do skorzystania z naszych usług.

Jak zacząć inwestycje forex?

Analiza techniczna, fundamentalna, zarządzanie emocjami? Aby dobrze zaplanować swoje strategie na forex, trzeba zrozumieć jakie wiadomości z rynku są kluczowe i na czym polega spekulacja. Jak się gra na forexie? Jak rozpocząć inwestycje forex i działać na tym rynku skutecznie?

 Forex jak zacząć?

Jak grać na forex, a właściwie jak handlować na rynku forex skutecznie? Sukces na rynku walutowym to wypadkowa trzech elementów. Ważna jest umiejętność zarządzania kapitałem, odpowiednie strategie inwestycyjne forex oraz opanowanie emocji.

Forex Investing – jak zacząć?

Forex Investing, czyli inwestycje na globalnym runku wymiany walut od wielu lat cieszą się popularnością zarówno w przypadku początkujących traderów, skuszonych perspektywą szybkiego zarobku, jak i zaawansowanych inwestorów, dla których waluty stanowią ciekawą alternatywę dla akcji, indeksów giełdowych, instrumentów finansowych oraz towarów i surowców. Forex to jednocześnie skuteczne narzędzie zarobku dla firm, jak i inwestorów indywidualnych, ale inwestowanie na forex wiąże się z ryzykiem. W jaki sposób zacząć swoją przygodę z Forex?

Zanim zaczniesz inwestować na rynku Forex zapoznaj się z wiedzą teoretyczną, bez której inwestowanie w waluty nie ma większego sensu. Rynek walutowy charakteryzuje się dużą płynnością, kursy walut ulegają ciągłym wahaniom na skutek ogromu informacji związanych z danymi makroekonomicznymi, kondycją gospodarki i wydarzeniami politycznymi. Ich trafne przewidzenie przyczynia się do sukcesu inwestora. 

Około 80% transakcji na rynku Forex odbywa się w ramach najpopularniejszych par walut udziałem dolara amerykańskiego. Pozostałe główny waluty tworzące pary z dolarem to euro, funt brytyjski, jen japoński, dolar kanadyjski, dolar australijski i dolar nowozelandzki. Najpopularniejszą parę dolar amerykański tworzy wraz ze wspólną europejską walutą. Zmiany kursów, które uda Ci się przewidzieć stanowią źródło twojego zarobku, ale aby osiągnąć sukces twoje inwestycje muszą być przemyślane i poprzedzone również analizą techniczną. Tej wiedzy nie zdobywa się w ciągu kilku godzin, a każdy inwestor uczy się całe życie, jednak wszystko przed Tobą.

Forex investing wymaga również doskonałego przygotowania psychicznego. Każdy twój ruch powinien być przemyślany i inwestycje w waluty, podobnie jak gra na giełdzie nie są dobrym pomysłem dla osób, którym brakuje cierpliwości. Decyzje oparte o chwilowy impuls rzadko okazują się opłacalne, a dokonując transakcji walutowych w warunkach dynamicznych zmian kursów zwykle będziesz miał niewiele czasu do namysłu.

Forex investing na wirtualnej platformie

Gdy zdobędziesz już podstawową wiedzę teoretyczną i poczujesz gotowość do jej spożytkowania, warto rozpocząć od wirtualnych inwestycji przy pomocy darmowej platformy testowej, takiej jak konto demo w biurze maklerskim TMS Brokers. Rachunek demonstracyjny działa tak, że opiera się na realnych kursach i warunkach rynkowych z tą różnicą, że operujesz na nim wirtualnym kapitałem. Dzięki platformie forex demo, grze symulator giełdy, czy wirtualna giełda internetowa możesz sprawdzić, czy jesteś gotowy wejść na rynek z prawdziwym kapitałem. By mieć pewność, że to odpowiedni moment zastosuj najważniejsze zasady psychologii tradingu. To klucz do chłodnych kalkulacji - pozwala złagodzić strach podczas podejmowania decyzji, co może znacząco wpłynąć na ewentualne zyski. Przede wszystkim należy od razu zaakceptować ryzyko i przyjąć, z czym ono się wiąże.

Ponadto należy określić akceptowalny poziom ryzyka - zarządzanie kapitałem na rynku forex systematyzuje trading oraz pozytywnie wpływa na konsekwencję w działaniu. Odpowiedni money management pozwoli nam zminimalizować ryzyko. Narzędziami pomocnymi będą: kalkulator depozytowy, zlecenie obronne Stop Loss oraz zlecenie zamykające naszą pozycję z zyskiem – Take Profit.

Można zadać setki pytań o to jak inwestować na rynku forex, jak skutecznie inwestować na forex, na czym polega gra na forexie, jak zacząć zarabiać na forex, giełda forex jak grać, forex ile na początek,

Strategie na forex

Forex strategie - nie istnieje uniwersalny sposób na sukces, ale kluczem do jego odniesienia jest podejmowanie racjonalnych, popartych analizą decyzji. Niektórzy początkujący traderzy o tym zapominają i dokonują transakcji pod wpływem emocji. Taka strategia może okazać się zgubna.

Nie istnieje jednak coś takiego jak uniwersalny forex przewodnik czy forex poradnik. Można uczyć się jak czytać wykresy forex, jak grać na forex, sprawdzać forex patterns, korelacje forex, rsi forex, forex signals, forex indicators, czy jak traderzy forex od kuchni pokazują swoje transakcje. Jednak wszystko to nie zda się na nic, jeśli nie obierzesz spójnej strategii tradingowej. System na forex to przede wszystkim dopracowana strategia i konsekwencja.

Skuteczne inwestycje forex nie obędą się bez odpowiedniej techniki inwestycyjnej. Można swoje decyzje inwestycyjne opierać jedynie o sam wykres lub brać pod uwagę wydarzenia polityczno-ekonomiczne. Pierwsza technika to analiza techniczna, która skupia się tylko i wyłącznie na tym co dzieje w notowaniach instrumentu (pary walutowej). Możemy analizować wykresy w formie liniowej lub w postaci świec japońskich. Pamiętajmy, że wykres świecowy lub słupkowy powie nam wszystkiego. Aby poznać najpopularniejsze strategie oparte o analizę techniczną powinniśmy skorzystać z literatury fachowej, skorzystać z dostępnych ebooków lub szkoleń online. Te źródła w kompleksowy sposób pokażą w jak rozpoznawać formacje cenowe, formacje świecowe, panujący trend na rynku oraz wytłumaczą sens stosowania oscylatorów.

Inną techniką będzie analizowanie rynku w oparciu sytuację makroekonomiczną krajów, które wchodzą w krąg naszego walutowego zainteresowania. Pamiętajmy, że kalendarz makroekonomiczny dostępny online (np. w serwisie Nonstop) pokazuje nam, o której godzinie, jakiej rangi oraz dla którego kraju zostaną opublikowane dane makroekonomiczne. Podejmując decyzje w naszych inwestycjach forex w oparciu o tego typu informacje będziemy stosować inną technikę – analizę fundamentalną.

Wygodną strategią jest według wielu inwestorów day trading, czyli inwestowanie krótkoterminowe, polegające na zawieraniu i zamykaniu transakcji tego samego dnia. Od razu zaznaczmy - założenie, że day trader to osoba, która handluje codziennie jest błędne. Nie określa on też minimalnej liczby otwieranych pozycji. Inwestuje, gdy pojawiają się ku temu odpowiednie warunki.

Day trading to styl inwestycyjny, w którym nie zostawiamy pozycji na noc ani na weekend, ograniczając w ten sposób np. ryzyko wystąpienia niekorzystnej luki cenowej. Kolejną zaletą jest dość duża ilość sygnałów - analizę opieramy głównie na szybko zmieniających się wykresach 5- czy 15-minutowych. Z drugiej strony, procentowe znaczenie kosztów transakcyjnych w stosunku do dość krótkich stop lossów jest nieporównywalnie większe niż np. w przypadku swingtraderów, którzy otwierają zaledwie kilka pozycji miesięcznie i stawiają szerokie stop lossy. Zakładając średnie 10-pipsowe zlecenie obronne daytradera oraz 50-pipsowe swingtradera widać, że 1 pips spreadu stanowi aż 10 proc. zlecenia obronnego w pierwszym przypadku i tylko 2 proc. w drugim. Patrząc jednak kompleksowo, daytrading sprawdza się jako sposób inwestowania w przypadku płynnego oraz dynamicznego rynku walutowego. W przypadku tak szerokiego wachlarza instrumentów, jaki dostarcza Forex, praktycznie bez względu na strefę czasową kilkakrotnie w każdym tygodniu pojawiają się sygnały inwestycyjne o wysokim prawdopodobieństwie sukcesu. Aby jednak oddzielić je od zalewającego rynki szumu informacyjnego, trader potrzebuje odpowiednich narzędzi, które umiejętnie stosowane stanowią o długoterminowej skuteczności inwestycyjnej.

Forex jak grać? Day trading

Solą daytradingu jest dokonywanie transakcji. Ich skuteczność, w połączeniu z odpowiednim modelem zarządzania kapitałem, decyduje o najważniejszym z kryteriów oceny inwestora, a więc umiejętności generowania zadowalających zysków w długim terminie. Zanim przejdziemy jednak do omawiania konkretnych formacji cenowych oraz sygnałów wejścia i wyjścia z rynku, należy skupić się na niezwykle istotnych kwestiach związanych z organizacją handlu.

Kluczem do sukcesu nie jest najlepsza strategia forex jak np. scalping forex, bo najlepsza strategia to kwestia bardzo indywidualna. I kwestią indywidualną jest podejście do strategii lub nurtu, jak np. Price action - PA jest tyle, ilu stosujących ją traderów.

Bardzo istotne jest więc podejście do emocji i rzetelna ocena własnych umiejętności.

Jak się gra na forexie?

Pierwszą decyzją jaką musi podjąć inwestor jest dobór godzin handlu. Podejście oparte na metodach podążających za trendem (tzw. trend following) uwzględnia godziny, w których wybrane pary walutowe będą jak najbardziej zmienne. Należy w tym miejscu docenić strefę czasową, w jakiej działamy, bo jako Europejczycy mamy szczęście w godzinach roboczych obserwować dwa niezwykle ważne wydarzenia dla codziennego obrazu rynków - rozpoczęcia sesji giełdowych w Londynie oraz Nowym Jorku. W okolicach pierwszego dzwonka na parkietach, dealerzy z największych światowych banków i funduszy inwestycyjnych realizują pokaźne pakiety transakcji, które są motorem napędowym zmienności kursów walut. Warto zaznaczyć, że to właśnie instytucje, jak Deutsche Bank, Citi, Barclays czy szwajcarski UBS, odpowiadają za znaczącą część obrotu na Foreksie. Dlatego ich aktywność jest niemal niezbędna, by na rynku pojawiły się odpowiednie warunki, tak ważne dla gry z trendem.

Rynek forex – godziny otwarcia

Na rynku można handlować niemalże bez przerwy od niedzielnego późnego wieczora (otwarcie rynku w Nowej Zelandii) do zamknięcia się giełdy w piątkowy wieczór w Stanach Zjednoczonych.  Daje to dużą elastyczność i swobodę dla inwestora indywidualnego. Należy jednak pamiętać, że najwyższa zmienność panuje na rynku walutowym podczas sesji giełdowych w Europie oraz Stanach Zjednoczonych. Nieco mniejsza jest ona w trakcie trwania sesji azjatyckiej.

Nad ranem czasu warszawskiego rusza rynek europejski. Mowa tu o Frankfurcie, Zurychu oraz Paryżu. Potem dołącza giełda w Londynie. Silne zmiany notowań mają miejsce z reguły w przedziale godzinowym od 8:00 do 10:00 czasu polskiego. Zmienność na rynku lekko opada w godzinach lunchu (12:00-13:00). Chwilę później dołącza giełda Stanów Zjednoczonych i po godzinie 15:00, znów mamy do czynienia ze wzmożonym handlem. Właśnie w godzinach popołudniowych czasu warszawskiego jest publikowana znaczna cześć danych makroekonomicznych, które wpływają na notowania walut. Kiedy w USA handel zmierza ku końcowi, wówczas zaczyna się sesja w Azji. Tak zamyka się pełen cykl.

Dobór godzin handlu będzie stricte zależał od par, na jakich zdecydujemy się handlować. Otwarcia europejskich i amerykańskich giełd będą miały znaczny wpływ na kształt notowań par z euro, funtem brytyjskim czy dolarem amerykańskim, mniejszy natomiast na crossy ich pozbawione, jak chociażby AUDNZD (dolar australijski do nowozelandzkiego) czy AUDJPY (dolar australijski do jena japońskiego).

Każda ze strategii sprowadza się przede wszystkim do tego, by umiejętnie czytać i interpretować wykresy. Jak więc czytać wykresy forex i jak handlować na rynku forex? Warto skorzystać ze szkoleń forex oferowanych m.in. przez TMS Brokers. Brokerzy udostępniają nie tylko szeroką bazę edukacyjną i otwarte webinary forex, ale też poradnik forex oraz forex prognozy. Każdego roku analitycy typują atrakcyjne rynki i przewidują, jakie poziomy prawdopodobnie osiągną wybrane indeksy, waluty i surowce. Wszystkie te typy można później przetestować na forex demo lub na koncie demonstracyjnym w aplikacji do mobilnego tradingu TMS Brokers.

 

Jak działa symulator giełdy czy demo forex?

Wszystkie rachunki testowe, niezależnie czy jest to symulacja gry na giełdzie (wirtualna giełda), czy demo forex, działają w taki sam sposób – rejestrujesz się, a w zamian otrzymujesz określoną pulę środków, np. 50 000 zł, którą możesz inwestować zgodnie z własną strategią. Jedynie pieniądze są nierzeczywiste, wszystko inne – notowania, ceny, zmiany rynkowe, itp. – są realne. Masz dostęp do wszystkich bądź większości rynków i instrumentów finansowych, a także funkcjonalności forex platformy, w tym do rzeczywistych notowań, wskaźników analizy technicznej oraz innych informacji. Możesz więc bez żadnego ryzyka przetestować swoje umiejętności i nauczyć się korzystania z platformy transakcyjnej. Dzięki temu możesz zdecydować czy jest to najlepsza polska platforma forex.

Symulator giełdy, demo forex, wirtualna giełda - dlaczego warto z nich skorzystać ?

 

1. Możesz poczuć się jak inwestor i podczas symulacji gry przetestować obmyślone strategie inwestycyjne bez narażania się na ryzyko utraty prawdziwych pieniędzy.

2. Symulator giełdy oraz demo forex pomagają w nauce obsługi docelowej platformy transakcyjnej, dzięki czemu podczas realnych inwestycji będziesz sprawnie poruszać się po platformie i odpowiadać bez problemu na pytania dotyczące forex: jak grać i na jakie wskaźniki zwracać uwagę.

3. Wirtualna giełda czy symulator gry na giełdzie to różne warianty platform testowych, które pozwalają bliżej poznać poszczególne rynki oraz instrumenty finansowe – jak działają, od czego są zależne, itp. – bez konieczności wnoszenia wkładu kapitałowego. Pierwsze transakcje dadzą Ci odpowiedź, w czym czujesz się pewnie i w co warto zainwestować realną gotówkę.

4. Symulacja gry na giełdzie czy demo forex umożliwiają przetestowanie najpopularniejszych typów zleceń, takich jak np.: Stop Loss, Buy Limit, Sell Limit, Sell Stop, Buy Stop, Take Profit i innych. Co więcej, otrzymasz możliwość empirycznego poznania, jak działa dźwignia finansowa czy krótka sprzedaż.

5. Wirtualne inwestycje giełdowe prowadzone na platformach tj. giełda demo, pozwalają zdobyć praktyczne doświadczenie i opanować nerwy. Inwestowanie gra to bowiem idealny sposób na wypracowanie opanowania i chłodnego podejścia do rynków.

 

Symulacja giełdy to tylko i aż gra giełdowa

 

Pamiętaj! Ani symulator giełdy, ani demo forex nie odzwierciedlają prawdziwych emocji, które towarzyszą każdemu inwestorowi podczas obracania realnymi pieniędzmi. Należy jednak pamiętać, że emocje mogą być zgubne. Dlatego najlepiej sprawdzić, czy symulacja giełdy Ci odpowiada. Możesz wpisać w wyszukiwarkę hasła tj, np. giełda papierów wartościowych gra, gra giełdowa, symulacja giełdy, gry symulatory download, aplikacja giełdowa, gry demo pobierz, czy giełda papierów wartościowych gra online - i możesz wybierać spośród wielu ofert, jakie się pojawią. Nie wiesz jednak, jaka jest jakość tych narzędzi. Wirtualna giełda to miejsce, gdzie nabierzesz doświadczenia jako inwestor, ale też wypracujesz sobie opinię, jakie funkcje są najlepiej dopasowane do Twoich potrzeb. Giełda demo to symulacja giełdy, czyli de facto giełda papierów wartościowych gra. Może mieć postać aplikacji giełdowej, czy gry giełdowej online, ale jej przeznaczeniem jest przygotować użytkownika do zmierzenia się z rynkiem. Dzięki niej wirtualny inwestor staje się pewniejszy swoich umiejętności.

Początkujący inwestorzy najczęściej popełniają kilka kluczowych błędów:

- nie przyjmują do wiadomości, że tak samo jak sukcesy, porażki są naturalnym elementem tradingu, ważne więc, by zmniejszać wartość strat a nie ich liczbę,

- nie ucinają strat, mając nadzieję, że trend się w końcu odwróci (wstydzą się przyznać do porażki, tym samym ją powiększając),

- podchodzą zbyt emocjonalnie zarówno do zysków, jak i strat

- otwierają wiele dużych pozycji jednocześnie, nie będąc w stanie nad nimi zapanować,

- w jednej transakcji ryzykują znaczny procent swojego kapitału,

- nie dywersyfikują swojego portfela i ryzykownie wykorzystują mechanizm dźwigni finansowej

- brakuje im systematyczności, planu i wiedzy

Symulator giełdowy to więc nie tylko  internetowa gra giełdowa, ale przede wszystkim narzędzie pozwalające przekształcić grę giełdową na strategię, np. forex jak grać. By skorzystać z benefitów, jakie oferuje konto maklerskie demo, wystarczy pobrać forex demo lub aplikację do mobilnego tradingu TMS Brokers, zarejestrować się i otworzyć rachunek maklerski demo.

Jeśli nie chcesz zaliczać się do grona tych, którzy wyżej wymienione błędy popełniają - skorzystaj z giełdy demo, demo forex czy innego symulatora inwestowania. Korzystanie z demo może być dobrym wstępem do prawdziwych inwestycji!

Najnowsze trendy walutowe możesz sprawdzić w naszym darmowym raporcie miesięcznym z rynku Forex!

W nawiązaniu do tego tematu zapoznaj się także z: