Jest zysk i co dalej? Jak uwzględnić trading w podatkach i zadbać o bezpieczeństwo konta maklerskiego

Gry gra toczy się o spore sumy, najwyższym priorytetem dla inwestujących jest  przede wszystkim przekonanie, że narzędzia, z których korzystają są legalne, bezpieczne i podlegające kontroli odpowiednich organów. Choć wiadomo, że trading sam w sobie wiąże się z ryzykiem - nikt bowiem nie daje nam pewności zysku - same zasady prowadzenia konta maklerskiego powinny być jasne i przejrzyste, tak by nie spędzały nam snu z powiek.

Dom maklerski a regulacje prawne

Slogan reklamowy, zapewniający, że zarobione pieniądze są bezpieczne to za mało. Inwestorzy chcą mieć pewność, że narzędzia inwestycyjne, które wybierają – obecnie najczęściej aplikacja mobilna – podlegają ścisłej kontroli prawnej. W przypadku brokera o międzynarodowym zasięgu, jakim jest OANDA TMS Brokers, kontrola ta odbywa się zarówno na poziomie krajowym, jak i globalnym. W Polsce pieczę nad przejrzystością instytucji finansowych sprawuje KNF. Istotną rolę pełni także KDPW (Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych), który prowadzi i nadzoruje system depozytowo-rozliczeniowego w zakresie obrotu instrumentami finansowymi. Nawet w przypadku niewypłacalności danego domu maklerskiego, zarządza on systemem rekompensat, tak żeby klienci mogli odzyskać swoje środki.  

Pytania klientów o przejrzystość instytucji absolutnie są uzasadnione. W ostatnich latach podmiotów, zachęcających do inwestowania pojawiło się całe mnóstwo i było jedynie kwestią czasu, aż niektóre z nich wykażą nieprawidłowości. Nie trzeba sięgać za daleko do przeszłości, by wymienić jeden z przykładów takiej sytuacji – w zeszłym roku Amerykanie żyli upadkiem giełdy kryptowalut FTX i aresztowaniem jej szefa Sama Bankman-Frieda. To, czy klienci odzyskają swoje pieniądze stanęło pod ogromnym znakiem zapytania. Taka sytuacja nie powinna mieć miejsca w przypadku właściwie kontrolowanej odgórnie instytucji.

Regulowany dom maklerski zapewnia również ochronę przed saldem ujemnym – w wyniku nieudanej transakcji klient naturalnie poniesie stratę, ale nie mam możliwości, że strata ta będzie większa od zainwestowanego kapitału.

Trading a podatki – jak to ogarnąć?

Zyski pochodzące z inwestycji podlegają w Polsce opodatkowaniu. Jak je uwzględnić w zeznaniu? W przypadku klientów OANDA TMS Brokers, aby rozliczyć się z urzędem skarbowym wystarczy zalogować się do portalu podatkowego, gdzie czeka już przygotowany PIT-8C. Wystarczy jedynie go zaakceptować.

Inwestorzy nie muszą wypełniać PIT-38 samemu. Klienci TMS nie muszą się o to martwić. Mają również możliwość wpłaty środków na konto maklerskie Blikiem, co sprawia, że trading przebiega mniej więcej tak płynnie jak zakup biletu do kina.

Stawiamy na przejrzystość i komunikację

Tak jak wspomniano, zarówno bezpieczeństwo środków, jak i wsparcie klienta jest priorytetem dla naszego domu maklerskiego. W przypadku dodatkowych pytań, zachęcamy do kontaktu.