Inwestowanie
w akcje CFD
Odkryj jak łatwo kupić kontrakty
na akcje na Twoim telefonie!
- 0 zł prowizji minimalnej
- 0,06% na kontrakty na akcje z Niemiec, Hiszpanii, UK, USA, Francji oraz kontrakty na ETF-y
- 0,08% na kontrakty na akcje z Holandii, Belgii, Danii, Finlandii, Szwecji, Portugalii
- 0,25% na kontrakty na akcje z Polski
- 1700+ akcji zagranicznych
- Możliwość skorzystania z dźwigni finansowej
- Okazje w trakcie bessy - handel z wykorzystaniem spadków notowań
Zbuduj portfel z potencjałem
Nowe lepsze warunki
dla klientów
- Niższa prowizja
- Ponad 1700+ nowych instrumentów
- Zniesienie prowizji minimalnej
Różnice między Akcjami a kontraktami na Akcje CFD
CFD na akcje | Akcje | |
---|---|---|
Dostęp do zagranicznych giełd |
||
Spółki z polskiej giełdy |
||
Inwestowanie z dźwignią finansową |
||
Short-sell - krótka sprzedaż - zarabiaj na spadkach |
||
Dostęp przez aplikację mobilną |
||
Rozliczenie transakcji T+2 |
||
Rozliczenie transakcji T+0 - natychmiastowe |
||
Dywidendy |
||
Przywileje właściciela |
||
Zlecenie obronne Stop-loss i Take-profit |
||
Zlecenia Limit |
||
Ceny na żywo |
Aplikacja TMS to nowoczesne narzędzie do inwestowania
Wybierz spółkę
i kliknij Kup lub Sprzedaj
Inwestowanie nigdy
nie było prostsze
Tysiące instrumentów
posortowane tak jak lubisz
Wyszukaj ulubione spółki czy
sektory, korzystaj z gotowych
kategorii tematycznych
Filtruj według wymagań
Korzystaj z filtrów i szukaj
okazji rynkowych
Akcje zagraniczne i polskie - notowania live
- Popularne
- Największe zmiany
- Forex
- Akcje
- Akcje CFD
- Indeksy CFD
- Surowce CFD
- ETF Fundusze CFD
- Kryptowaluty CFD
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
DE30 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
PL20 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GOLD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
OILWTI |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
USDJPY |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EURUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EURPLN |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GBPPLN |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
USDPLN |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
CHFPLN |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GBPUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
BITCOIN (BTCUSD) |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
US500 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
PALLAD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
WHEAT |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EOSUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
NATGAS |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GOLD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
AVAXUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
COCOA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
DOGEUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
SOLUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GLMRUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
EURPLN |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
USDPLN |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
CHFPLN |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GBPPLN |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EURUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GBPUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
AUDUSD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
USDCAD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
USDCHF |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
USDJPY |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GBPJPY |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EURJPY |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EURCHF |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EURGBP |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EURSEK |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EURNOK |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
USDSEK |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
CCC SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
PGE Polska Grupa Energetyczna SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Dino Polska SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
mBank SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
KGHM Polska Miedz SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
CD Projekt SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
Deutsche Bank AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Bayer AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Commerzbank |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
BMW AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Adidas |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Deutsche Lufthansa AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Siemens AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
RWE AG St |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Henkel AG & Co. KGaA Vz |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Volkswagen AG Ordin. Share |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
Amazon.com Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Netflix Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Meta Platforms Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Alphabet Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Uber Technologies Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Apple Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Starbucks Corp |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Intel Corp |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Robinhood Markets Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
eBay Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Tesla Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
ASTRAZENECA PLC |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Standard Chartered plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Unilever Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
BP Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Rolls-Royce Holdings Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Rio Tinto Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Barclays Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Tesco Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GSK PLC |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Vodafone Group Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
ACS Actividades de Const. y Servicios SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Amadeus IT Group SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Red Electrica Corporacion S.A. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
CaixaBank SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Banco Santander S.A. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Iberdrola SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Mapfre SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Repsol SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Telefonica SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Grifols SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
Air France-KLM |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Hermes International |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Schneider Electric |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EssilorLuxottica SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
L'Oreal SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Air Liquide |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Sanofi |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Kering SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
TotalEnergies SE |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
Allegro.eu |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
PGE Polska Grupa Energetyczna SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
KGHM Polska Miedz SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
CD Projekt SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Polski Koncern Naftowy Orlen SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Orange Polska SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Tauron Polska Energia SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Jastrzebska Spolka Weglowa SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
Adidas |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Henkel AG & Co. KGaA Vz |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Commerzbank |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Siemens AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Bayer AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Deutsche Lufthansa AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Deutsche Bank AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Volkswagen AG Ordin. Share |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
BMW AG |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
RWE AG St |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
Apple Inc. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Netflix Inc. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Alphabet Inc. - A Share |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Uber Technologies Inc. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Amazon.com Inc. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Starbucks Corp. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Intel Corp. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
eBay Inc. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Tesla Inc. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Meta Platforms Inc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
Barclays Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Tesco Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Rolls-Royce Holdings Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GlaxoSmithKline Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Unilever Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Standard Chartered Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Rio Tinto Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Vodafone Group Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
BP Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
AstraZeneca Plc |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
ACS Actividades de Const. y Servicios SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Iberdrola SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Telefonica SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
CaixaBank SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Repsol SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Amadeus IT Group SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Mapfre SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Grifols SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Banco Santander SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Red Electrica Corporacion S.A. |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
Allfunds Group PLC |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Heineken |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Philips (Royal) |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
LVMH MOET HENNESSY LOUIS VUI |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Air France-klm |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
SANOFI |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Air Liuuide SA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
L'OREAL |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
KERING |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
SCHNEIDER ELECTRIC SE |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Hermes International |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
TOTALENERGIES SE |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
ESSILORLUXOTTICA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread |
---|
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
DE30 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
US500 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
US30 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
PL20 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
EU50 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
ES35 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
FR40 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
GB100 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
JP225 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
US100 |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
Nazwa instrumentu | Dzienna zmiana | Kurs sprzedaży | Kurs kupna | Spread | |
---|---|---|---|---|---|
GOLD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
SILVER |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
PLATIN |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
OILBRNT |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
OILWTI |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
NATGAS |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
COCOA |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
COFFEE |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
SUGAR |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
WHEAT |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
PALLAD |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
COPPER-US |
-- | -- | -- | -- | Sprawdź warunki » |
*Kwotowania "live" podawane są na: walutach, złocie, srebrze oraz kryptowalutach (oprócz instrumentu BITCOIN). Pozostałe kwotowania instrumentów opóźnione są o 15 minut.
Inwestowanie w CFD
Definicja i podstawy CFD
Kontrakty na różnice kursowe (CFD) są innowacyjnym instrumentem finansowym, który umożliwia inwestorom spekulację na zmianach cen aktywów bez konieczności posiadania fizycznego aktywa. CFD to umowy między kupującym a sprzedającym, które zakładają, że sprzedający zapłaci kupującemu różnicę między obecną wartością aktywa a jego wartością w czasie zawarcia umowy. Jeśli różnica jest negatywna, kupujący płaci sprzedającemu.
Podstawową zaletą CFD jest elastyczność; pozwalają one na inwestowanie w ruch cenowy aktywów, takich jak akcje, indeksy, surowce, waluty (forex) czy kryptowaluty, bez potrzeby fizycznego zakupu tych aktywów. CFD zazwyczaj handluje się na marginesie, co oznacza, że inwestorzy mogą uzyskać dużą ekspozycję na rynek przy stosunkowo niskim wkładzie własnym, co zwiększa potencjalny zwrot z inwestycji, ale także ryzyko.
Porównanie CFD z tradycyjnymi metodami inwestowania
Porównując CFD z tradycyjnymi metodami inwestowania, można dostrzec kilka kluczowych różnic. Przede wszystkim handel CFD oferuje większą elastyczność niż tradycyjne metody inwestycyjne, ponieważ inwestorzy mogą spekulować zarówno na wzrost, jak i spadek cen aktywów. Jest to możliwe dzięki mechanizmowi tzw. krótkiej sprzedaży, który pozwala inwestorom na zyskiwanie w przypadku spadku cen rynkowych. W tradycyjnym inwestowaniu zyski są zwykle osiągane tylko wtedy, gdy wartość aktywów wzrasta.
Inną istotną różnicą jest dźwignia finansowa. W przypadku CFD dźwignia pozwala inwestorom na otwieranie dużych pozycji przy użyciu stosunkowo niewielkim kapitale. Chociaż może to znacznie zwiększyć potencjalne zyski, równie znacznie wzrasta także potencjalna strata, co czyni CFD bardziej ryzykownym narzędziem inwestycyjnym niż tradycyjne inwestycje, takie jak zakup akcji na giełdzie.
Dodatkowo CFD są zwykle produktami pozagiełdowymi (OTC), co oznacza, że są one przedmiotem handlu bezpośrednio między stronami, a nie na regulowanym rynku giełdowym. To różni się od tradycyjnych akcji, które są zazwyczaj kupowane i sprzedawane na giełdach. Handel OTC umożliwia większą elastyczność i dostosowanie, ale również niesie ze sobą mniejszą przejrzystość i większe ryzyko kontrahenta.
Podczas gdy CFD oferują szereg korzyści, takich jak dostęp do globalnych rynków, niskie koszty wejścia i łatwość dostępu, istotne jest również zrozumienie ryzyka. Ryzyko to obejmuje nie tylko zwiększoną zmienność i dźwignię, ale także ryzyko kontrahenta, ponieważ sukces inwestycji zależy od zdolności drugiej strony do wypełnienia umowy.
CFD są atrakcyjną opcją dla doświadczonych inwestorów, którzy poszukują elastyczności i możliwości osiągania zysków niezależnie od kierunku ruchu rynku. Jednak ze względu na swoją złożoność i poziom ryzyka nie są one zalecane dla początkujących inwestorów. Istotne jest dokładne zrozumienie mechanizmów działania CFD, a także świadome zarządzanie ryzykiem i kapitałem przed podjęciem decyzji o inwestycji w te instrumenty.
Jak przebiega handel CFD?
Handel CFD, czyli kontraktami na różnice kursowe, to proces, który umożliwia inwestorom spekulację na temat zmian cen różnych aktywów finansowych. Jest to forma inwestycji pochodnej, w której inwestorzy nie mają fizycznie bazowego aktywa, ale zamiast tego handlują na podstawie przewidywanych zmian cen tych aktywów.
Mechanizm działania kontraktów CFD
W handlu CFD inwestorzy zawierają umowę z brokerem na wymianę różnicy w cenie danego aktywu między momentem otwarcia a zamknięcia kontraktu. Jeśli inwestor przewiduje, że cena aktywu wzrośnie, otwiera pozycję „kupna” (long). Jeśli przewiduje spadek ceny, otwiera pozycję „sprzedaży” (short). Zysk lub strata inwestora jest różnicą między ceną przy otwarciu a ceną przy zamknięciu kontraktu, pomnożoną przez liczbę jednostek CFD.
Różnice pomiędzy handlem CFD a tradycyjnymi instrumentami finansowymi
Istotną różnicą między handlem CFD a tradycyjnymi metodami inwestycyjnymi jest fakt, że CFD są produktami dźwigniowymi. Oznacza to, że inwestorzy mogą uzyskać dużą ekspozycję na rynek przy użyciu stosunkowo niewielkiego kapitału początkowego. Ta dźwignia może zwiększyć potencjalne zyski, ale równocześnie zwiększa także potencjalne ryzyko strat.
W przeciwieństwie do tradycyjnych inwestycji, takich jak zakup akcji, w przypadku których inwestor staje się właścicielem części firmy, handel CFD nie obejmuje posiadania aktywów na własność. Inwestorzy handlują jedynie na ruchach cenowych, co daje im większą elastyczność, ale także oznacza brak praw związanych z posiadaniem akcji, takich jak dywidendy.
Przykłady handlu CFD na różnych aktywach
Akcje: Inwestor przewiduje, że akcje danej firmy wzrosną na wartości. Otwiera pozycję długą na CFD tych akcji. Jeśli cena akcji rzeczywiście wzrośnie, inwestor zamyka pozycję z zyskiem. Jeśli cena spadnie, inwestor ponosi stratę.
Surowce: Inwestor spekuluje na cenie złota, przewidując, że jego wartość wzrośnie w wyniku niepewności na rynkach światowych. Kupuje CFD na złoto. Jeśli cena złota wzrośnie, inwestor odnosi zysk. Jeśli cena spadnie, ponosi stratę.
Indeksy giełdowe: Inwestor przewiduje, że indeks giełdowy, na przykład S&P 500, spadnie. Otwiera krótką pozycję na CFD tego indeksu. Jeśli indeks rzeczywiście spadnie, inwestor odnosi zysk ze swojej pozycji.
Handel CFD jest złożonym i ryzykownym narzędziem inwestycyjnym, które oferuje elastyczność i możliwość spekulacji na różnorodnych rynkach bez fizycznego posiadania aktywów. Dźwignia finansowa dostępna w CFD zwiększa potencjalny zysk, ale także ryzyko straty, dlatego ważne jest, aby inwestorzy bardzo dobrze rozumieli mechanizm działania CFD i świadomie zarządzali swoim ryzykiem.
Dźwignia finansowa w CFD
Dźwignia finansowa w handlu CFD jest potężnym narzędziem, które pozwala inwestorom na zwiększenie potencjalnych zysków, ale równocześnie niesie ze sobą zwiększone ryzyko. W kontekście CFD dźwignia umożliwia inwestorom otwieranie pozycji o wartości znacznie przewyższającej ich rzeczywisty kapitał.
Dźwignia finansowa w CFD to stosunek kapitału, który inwestor faktycznie wykorzystuje, do wartości pozycji, którą jest w stanie otworzyć. Na przykład przy stosunku dźwigni 1:10 inwestor może otworzyć pozycję o wartości 10 000 zł, dysponując kapitałem zaledwie 1000 zł. Dźwignia ta umożliwia inwestorom realizowanie znacznie większych transakcji, niż pozwalałby na to ich kapitał własny.
Ryzyka i korzyści związane z użyciem dźwigni
Użycie dźwigni finansowej wiąże się zarówno z korzyściami, jak i ryzykiem. Główną korzyścią jest zwiększony potencjał zysków. Dźwignia pozwala inwestorom na osiąganie znacznych zysków nawet przy niewielkich ruchach cenowych aktywów. Jednak to samo dotyczy potencjalnych strat – małe zmiany cen mogą prowadzić do znacznych strat, które mogą nawet przewyższyć początkowy depozyt inwestora.
Przykładowe scenariusze wykorzystania dźwigni
Scenariusz korzystny: Inwestor używa dźwigni 1:10, aby kupić CFD na akcje wartości 10 000 zł, wkładając 1000 zł własnego kapitału. Cena akcji wzrasta o 5%. Wartość pozycji inwestora wzrasta do 10 500 zł, co oznacza zysk 500 zł. Biorąc pod uwagę wkład własny inwestora, zysk wynosi 50%, a to znacznie więcej, niż gdyby handlował bez dźwigni.
Scenariusz niekorzystny: W tym samym przykładzie, jeśli cena akcji spada o 5%, wartość pozycji inwestora spada do 9500 zł. Strata wynosi 500 zł, co stanowi 50% straconego kapitału. W sytuacji handlu bez dźwigni ta sama strata procentowa byłaby znacznie mniejsza w stosunku do kapitału inwestora.
Scenariusz zabezpieczający: Doświadczony inwestor może użyć dźwigni, aby zabezpieczyć swój portfel inwestycyjny. Na przykład, jeśli posiada on akcje firmy X i przewiduje tymczasowy spadek ich wartości, może otworzyć krótką pozycję na CFD tych akcji. Wzrost wartości tej pozycji może zrekompensować straty z tytułu spadku wartości rzeczywistych akcji.
Dźwignia finansowa w CFD to narzędzie, które może znacząco zwiększyć zarówno potencjalne zyski, jak i straty. Ważne jest, aby inwestorzy mieli świadomość ryzyka związanego z używaniem dźwigni i stosowali odpowiednie strategie zarządzania ryzykiem, takie jak ustalanie limitów strat, stop-lossów i monitorowanie swoich pozycji. Dźwignia jest potężnym narzędziem w rękach doświadczonych inwestorów, ale może być także niebezpieczna dla tych, którzy nie rozumieją jej w pełni.
Krótka sprzedaż w CFD
Krótka sprzedaż w kontekście CFD to strategia inwestycyjna, która pozwala inwestorom na spekulowanie na spadki cen aktywów. Ta metoda jest unikalna, ponieważ umożliwia zyskiwanie w sytuacji, gdy ceny rynkowe aktywu spadają, co odróżnia ją od tradycyjnego podejścia do inwestowania, w przypadku którego zyski są generowane poprzez wzrost wartości aktywów.
W tradycyjnym handlu akcjami inwestorzy kupują akcje z nadzieją, że ich wartość wzrośnie, aby sprzedać je z zyskiem. Krótka sprzedaż to odwrócenie tej logiki. Inwestorzy sprzedają akcje, których nie posiadają, spodziewając się, że będą mogli odkupić je po niższej cenie. W kontekście CFD krótka sprzedaż nie wymaga fizycznego posiadania akcji. Zamiast tego inwestor otwiera pozycję „sprzedaży” (short) na danym aktywie, spekulując na jego spadek wartości.
Jak inwestorzy mogą zyskać na spadku cen za pomocą CFD?
W CFD krótka sprzedaż umożliwia inwestorom zyskanie na spadkach cen bez konieczności posiadania aktywu. Inwestorzy otwierają pozycję sprzedaży, gdy przewidują spadek wartości aktywu. Jeśli ich przewidywania się sprawdzą i cena aktywu faktycznie spada, mogą oni zamknąć pozycję (kupując odpowiedni kontrakt CFD), realizując zysk z różnicy między ceną sprzedaży a niższą ceną kupna.
Praktyczne przykłady krótkiej sprzedaży
Przykład na rynku akcji: Załóżmy, że inwestor przewiduje, że akcje firmy XYZ, obecnie wyceniane na 100 zł za akcję, spadną w wartości. Inwestor otwiera krótką pozycję na CFD tych akcji. Jeśli cena spada do 90 zł, inwestor może zamknąć pozycję, kupując akcje po niższej cenie i realizując zysk w wysokości 10 zł na akcję.
Przykład na rynku surowców: Inwestor przewiduje spadek cen ropy naftowej. Otwiera krótką pozycję na CFD ropy. Jeśli cena ropy spada, inwestor zamknie pozycję z zyskiem, który jest różnicą między ceną, po której sprzedał kontrakt, a niższą ceną, po której go odkupił.
Przykład na rynku walutowym (Forex): Inwestor przewiduje, że wartość EUR względem USD spadnie. Otwiera więc krótką pozycję na parze walutowej EUR/USD. Jeśli wartość EUR rzeczywiście spadnie w stosunku do USD, inwestor zamknie pozycję na CFD, realizując zysk z różnicy w kursie wymiany.
Krótka sprzedaż w CFD jest atrakcyjna dla inwestorów, którzy chcą wykorzystać zarówno wzrosty, jak i spadki na rynku. Jednak ta strategia wiąże się z ryzykiem, zwłaszcza w przypadku gwałtownych i nieoczekiwanych wzrostów cen aktywów, które mogą spowodować znaczne straty. W związku z tym zarządzanie ryzykiem i świadome podejście do handlu są kluczowe dla efektywnego wykorzystania tej strategii.
Zalety i wady inwestowania w CFD
Inwestowanie w kontrakty na różnice kursowe (CFD) oferuje wiele unikalnych zalet, ale wiąże się również z istotnymi ryzykami. Rozumienie tych aspektów jest kluczowe dla każdego inwestora, który rozważa wykorzystanie CFD jako części swojej strategii inwestycyjnej.
Zalety inwestowania w CFD
Elastyczność i dostęp do różnorodnych rynków: CFD zapewniają dostęp do szerokiego zakresu rynków, w tym akcji, indeksów, surowców, walut i kryptowalut, często z jednej platformy handlowej. Dzięki temu inwestorzy mogą łatwo dywersyfikować swoje portfele.
Możliwość spekulacji na spadki cen: Jak już wcześniej wspomniano, CFD umożliwiają inwestorom zarówno spekulację na wzrost, jak i spadek cen, co jest niemożliwe w tradycyjnych formach inwestowania, jak zakup akcji.
Dostęp do handlu z dźwignią: Dźwignia finansowa pozwala na otwieranie większych pozycji niż dysponowany kapitał. To zwiększa potencjalny zwrot z inwestycji, ale zwiększa również ryzyko.
Niskie koszty wejścia: Inwestowanie w CFD często wiąże się z niższymi kosztami początkowymi w porównaniu z tradycyjnymi formami inwestowania, co czyni je dostępnymi dla szerszego grona inwestorów.
Brak daty wygaśnięcia: W przeciwieństwie do niektórych innych instrumentów pochodnych, takich jak opcje lub futures, CFD nie mają daty wygaśnięcia, co daje inwestorom większą kontrolę nad długością trwania ich inwestycji.
Wady i ryzyka inwestowania w CFD
Ryzyko dźwigni finansowej: Chociaż dźwignia może zwiększyć zyski, może również znacznie zwiększyć straty, nawet do poziomu przewyższającego inwestycję początkową.
Ryzyko rynkowe i zmienność: Inwestowanie w CFD niesie ze sobą ryzyko rynkowe, które może być zwiększone przez zmienność rynkową. Nagłe zmiany cen mogą prowadzić do szybkich i znaczących strat.
Brak posiadania aktywów na własność: Kupując CFD, inwestorzy nie nabywają fizycznego posiadania aktywów, co oznacza brak praw właścicielskich, takich jak prawa do głosu w przypadku akcji.
Ryzyko kontrahenta: Ponieważ CFD są produktami pozagiełdowymi, istnieje ryzyko, że broker lub kontrahent może nie być w stanie wypełnić swoich zobowiązań finansowych.
Ograniczone regulacje: CFD są mniej regulowane niż tradycyjne rynki giełdowe, co może zwiększać ryzyko związane z nierzetelnymi brokerami.
Złożoność produktu: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów, zwłaszcza dla tych z mniejszym doświadczeniem.
Inwestowanie w CFD oferuje elastyczność, dostęp do różnych rynków i potencjał zwiększenia zysków poprzez dźwignię, ale jednocześnie wiąże się z ryzykiem dźwigni finansowej, zmiennością rynkową i innymi czynnikami ryzyka. Odpowiednie zarządzanie ryzykiem i zrozumienie natury CFD są niezbędne dla każdego inwestora rozważającego wykorzystanie tego narzędzia w swojej strategii inwestycyjnej.
Jak zacząć handel CFD?
Rozpoczęcie handlu kontraktami na różnice kursowe (CFD) wymaga wiedzy, przygotowania i świadomego podejścia. Oto krok po kroku, jak zacząć:
Krok 1: Edukacja i zrozumienie CFD
Zanim zaczniesz, ważne jest zrozumienie, czym są CFD i jak działają. Edukuj się na temat mechanizmów rynkowych, dźwigni finansowej, ryzyka oraz strategii handlowych. Zasoby, takie jak książki, kursy online, webinary i materiały edukacyjne oferowane przez brokerów, mogą być nieocenione.
Krok 2: Wybór brokera i platformy inwestycyjnej
Wybór odpowiedniego brokera jest kluczowy. Rozważ czynniki takie jak:
Struktura opłat: Zrozumienie struktury opłat, w tym spreadów, prowizji i kosztów utrzymania pozycji nocnych.
Platforma handlowa: Platforma powinna być intuicyjna, oferować odpowiednie narzędzia analityczne i być dostosowana do Twojego stylu handlu.
Wsparcie klienta: Dobry broker oferuje pomoc i wsparcie dla swoich klientów.
Narzędzia edukacyjne i analityczne: Brokerzy często oferują materiały szkoleniowe, analizy rynkowe i narzędzia handlowe.
Krok 3: Otwarcie konta handlowego
Po wybraniu brokera proces otwarcia konta zwykle obejmuje wypełnienie formularza rejestracyjnego, weryfikację tożsamości i wpłatę początkowego depozytu. Wielkość depozytu zależy od brokera oraz Twoich możliwości finansowych.
Krok 4: Praktyka na koncie demo
Większość brokerów oferuje konta demo, które umożliwiają praktykowanie handlu bez ryzyka realnych strat. Korzystanie z konta demo to doskonały sposób na zapoznanie się z platformą, testowanie strategii i zrozumienie dynamiki rynku.
Krok 5: Ustalenie planu handlowego i strategii
Zanim rozpoczniesz handel na prawdziwym rynku, ważne jest, aby mieć jasny plan handlowy i strategię. Powinien on obejmować Twoje cele finansowe, poziomy akceptowalnego ryzyka, strategie zarządzania kapitałem i warunki, w których będziesz otwierać i zamykać transakcje.
Krok 6: Rozpoczęcie handlu na rzeczywistym koncie
Po opanowaniu podstaw na koncie demo i ustaleniu strategii możesz zacząć handel na rzeczywistym koncie. Zacznij od małych pozycji, aby minimalizować ryzyko, i stopniowo zwiększaj swoje pozycje, gdy zyskasz więcej doświadczenia i pewności.
Krok 7: Monitorowanie i analiza rynku
Sukces w handlu CFD wymaga ciągłego monitorowania rynków finansowych i dostosowywania strategii do zmieniających się warunków. Śledzenie wiadomości rynkowych, analiza techniczna i fundamentalna są niezbędne do podejmowania świadomych decyzji handlowych.
Krok 8: Ciągła edukacja i dostosowywanie strategii
Rynki finansowe są dynamiczne, a strategie, które działały w przeszłości, mogą nie być skuteczne w przyszłości. Dlatego ważne jest, aby być na bieżąco z trendami rynkowymi, kontynuować edukację i dostosowywać swoje strategie handlowe.
Handel CFD wymaga starannego przygotowania, edukacji i świadomego zarządzania ryzykiem. Podejście krok po kroku, od edukacji przez wybór brokera, praktykę na koncie demo aż po handel na rzeczywistym rynku, jest kluczem do skutecznego i odpowiedzialnego handlu CFD.
Podsumowanie
Handel kontraktami na różnice kursowe (CFD) stanowi zaawansowaną strategię inwestycyjną, która oferuje zarówno znaczące możliwości, jak i wyraźne ryzyka. W tym podsumowaniu skupimy się na kluczowych wnioskach i poradach dla początkujących inwestorów, a także na perspektywach przyszłościowych tego rodzaju handlu.
Kluczowe wnioski i porady dla początkujących inwestorów w CFD:
Edukacja: Podstawą skutecznego handlu CFD jest głębokie zrozumienie produktu i jego mechanizmu działania. Należy poświęcić czas na edukację i zrozumienie rynków, na których handlujesz, oraz skutków dźwigni finansowej.
Świadome zarządzanie ryzykiem: Handel CFD wiąże się z ryzykiem, zwłaszcza z powodu wykorzystania dźwigni finansowej. Ustalanie limitów strat, stosowanie zleceń stop-loss i handel zgodnie z planem inwestycyjnym to kluczowe elementy zarządzania ryzykiem.
Rozpoczynanie od małych kroków: Dla początkujących inwestorów zaleca się rozpoczęcie od małych pozycji i stopniowe zwiększanie skali handlu, gdy zyskują oni więcej doświadczenia i pewności siebie.
Wybór wiarygodnego brokera: Wybór regulowanego i renomowanego brokera jest kluczowy dla bezpieczeństwa inwestycji i dostępu do niezbędnych narzędzi handlowych i analitycznych.
Praktyka na koncie demo: Wykorzystanie kont demo oferowanych przez brokerów to świetny sposób na praktykowanie strategii handlowych bez ryzyka finansowego.
Ciągła adaptacja: Rynki są dynamiczne i wymagają ciągłego kształcenia oraz adaptacji strategii handlowych.
Perspektywy przyszłościowe handlu CFD
Technologiczny rozwój: Postęp technologiczny, w tym ulepszona analityka, sztuczna inteligencja i automatyzacja, będzie nadal kształtować branżę CFD, oferując inwestorom zaawansowane narzędzia do analizy rynkowej i podejmowania decyzji.
Regulacje rynkowe: Wzrost regulacji rynków finansowych, zwłaszcza w kontekście CFD, może wprowadzić dodatkowe zabezpieczenia dla inwestorów, ale również może oznaczać bardziej restrykcyjne środowisko handlowe.
Globalizacja rynków: Rozwój globalnych rynków i łatwiejszy dostęp do nich za pośrednictwem platform CFD otwiera inwestorom drzwi do międzynarodowych możliwości inwestycyjnych.
Zwiększona edukacja inwestorów: W miarę jak coraz więcej osób zainteresuje się handlem CFD, rosnąca potrzeba edukacji finansowej i świadomości ryzyka może doprowadzić do powstania lepszych zasobów edukacyjnych i narzędzi wsparcia.
Innowacje w produktach: Rozwój nowych instrumentów finansowych i hybrydowych modeli CFD może zaoferować inwestorom nowe możliwości i większą elastyczność.
Handel CFD oferuje znaczne możliwości, ale wymaga ostrożnego podejścia, solidnej edukacji i świadomego zarządzania ryzykiem. Przyszłość handlu CFD, choć pełna wyzwań regulacyjnych i technologicznych, wydaje się obiecująca, oferując innowacje i globalne możliwości dla świadomych inwestorów.
W SKRÓCIE
-
1. Co to są kontrakty na różnice kursowe (CFD)?
Kontrakty na różnice kursowe (CFD) to instrumenty pochodne, które pozwalają inwestorom spekulować na zmianach cen aktywów, takich jak akcje, indeksy, surowce czy waluty, bez fizycznego posiadania tych aktywów. CFD opierają się na umowach między inwestorem a brokerem, dotyczących wymiany różnicy w cenie aktywu między otwarciem a zamknięciem transakcji.
-
2. Jak działa handel CFD?
Handel CFD polega na otwieraniu kontraktów na kupno (jeśli przewiduje się wzrost ceny) lub sprzedaż (przy spodziewanym spadku ceny) aktywów. Zysk lub strata wynika z różnicy w cenie aktywu między momentem otwarcia a zamknięcia pozycji.
-
3. Co to jest dźwignia finansowa w kontekście CFD?
Dźwignia finansowa w CFD to możliwość otwierania pozycji o wartości wyższej niż rzeczywisty kapitał inwestora. Oznacza to, że inwestorzy mogą zwiększać potencjalne zyski (lub straty), handlując wartościami znacznie przekraczającymi ich rzeczywisty wkład finansowy.
-
4. Jakie są ryzyka i korzyści związane z użyciem dźwigni w CFD?
Główną korzyścią dźwigni jest potencjał zwiększania zysków, ale wiąże się ona również z większym ryzykiem. Niewielkie ruchy cen mogą prowadzić do dużych strat, przewyższających początkowy depozyt inwestora.
-
5. Co to jest krótka sprzedaż w kontekście CFD?
Krótka sprzedaż w CFD umożliwia inwestorom zarabianie na spadkach cen aktywów. Polega na otwieraniu pozycji sprzedaży na aktywie, którego cena według przewidywań inwestora ma spaść, a następnie zamykaniu pozycji po niższej cenie.
-
6. Jakie są główne zalety i wady inwestowania w CFD?
Zalety inwestowania w CFD obejmują dostęp do różnorodnych rynków, elastyczność, możliwość spekulacji na spadki cen oraz niskie koszty wejścia. Wady to wysokie ryzyko związane z dźwignią finansową, brak posiadania aktywów i potencjalne ryzyko kontrahenta.
-
7. Jakie są pierwsze kroki do rozpoczęcia handlu CFD?
Należy najpierw zrozumieć mechanizmy działania CFD, wybrać regulowanego brokera, otworzyć i zweryfikować konto handlowe, praktykować na koncie demo, ustalić plan handlowy i strategię, a następnie rozpocząć handel na rzeczywistym rynku, zaczynając od małych pozycji.
-
8. Jakie są kluczowe aspekty wyboru brokera i platformy inwestycyjnej dla CFD?
Przy wyborze brokera i platformy inwestycyjnej kluczowe jest uwzględnienie regulacji i wiarygodności brokera, struktury opłat, jakości platformy handlowej, wsparcia klienta oraz dostępności narzędzi edukacyjnych i analitycznych.
-
9. Jakie są kluczowe porady dla początkujących inwestorów w CFD?
Początkujący inwestorzy powinni skupić się na edukacji, świadomym zarządzaniu ryzykiem, rozpoczynaniu handlu od małych pozycji, wyborze wiarygodnego brokera, praktykowaniu strategii na koncie demo, ciągłej edukacji i adaptacji strategii do zmieniających się warunków rynkowych.
-
10. Jakie są perspektywy przyszłościowe handlu CFD?
Przyszłość handlu CFD wydaje się obiecująca dzięki rozwojowi technologicznemu, globalizacji rynków, zwiększonej edukacji inwestorów oraz potencjalnym innowacjom w produktach. Wzrost regulacji może wprowadzić dodatkowe zabezpieczenia, ale także bardziej restrykcyjne środowisko handlowe.